Fondos éticos, sostenibles y rentables

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10/12/12 - Análisis Fondos de inversión y Sociedades

Aunque el término inversión se relacione principalmente con la industria de servicios financieros, guarda la connotación original de poner dinero a trabajar para crear algo de más valor. La inversión ética pretende equilibrar la atención prestada por una empresa cotizada a la ética de sus actividades y su consideración por el retorno sobre la inversión. Los inversores éticos persiguen la inversión en empresas que hagan una contribución positiva a la calidad medioambiental y a la calidad de vida.

Fondos éticos, sostenibles y rentables

Aunque el término inversión se relacione principalmente con la industria de servicios financieros, guarda la connotación original de poner dinero a trabajar para crear algo de más valor. La inversión ética pretende equilibrar la atención prestada por una empresa cotizada a la ética de sus actividades y su consideración por el retorno sobre la inversión. Los inversores éticos persiguen la inversión en empresas que hagan una contribución positiva a la calidad medioambiental y a la calidad de vida.

Este tipo de inversión se lleva a cabo normalmente a través de fondos de inversión. La categoría sectorial VDOS Ético, de fondos que invierten en empresas que siguen criterios éticos, alcanza durante el año una revalorización de 10,50%.

Allianz Global Sustainability es uno de los más rentables en el periodo, al revalorizarse un 13,31%, según VDOS, en su clase A en euros. Gestionado por Allianz Global Investors, invierte en una selección de empresas de todo el mundo que apliquen prácticas comerciales sostenibles. Toma como referencia el índice DJ Sustainability World EUR, posicionándose en el primer quintil por rentabilidad durante 2012 y batiendo al índice de su categoría a uno, tres y cinco años. En el último periodo anual, registra un dato de volatilidad de 11,73%. La inversión en este fondo requiere una aportación mínima de una participación, siendo su último dato de valor liquidativo de 14,47 euros. Grava a sus partícipes con una comisión fija de hasta 2% y de depósito de 0,13%.

Un 11,16%, según VDOS, es la rentabilidad acumulada por Dexia Equities L Sustainable World en su clase C. Referenciado al índice MSCI World, invierte en una cartera diversificada de emisores de la OCDE, que selecciona en base a análisis económico-financiero, pero también en base a consideraciones sociales, medioambientales y éticas, factores considerados como indisociablemente unidos a la cultura de la empresa y a su estrategia a largo plazo y que también son determinantes de su éxito. Gestionado por Dexia Asset Management, registra una positiva evolución histórica por rentabilidad que posiciona a este fondo en el primer quintil, en el último periodo a tres años. Su dato de volatilidad en los últimos doce meses, de 7,17%, lo sitúa en el primer quintil por este concepto. Para ser partícipe de este fondo se requiere una inversión mínima de una participación, siendo su último dato de valor liquidativo de 185,04 euros. Su comisión fija es de 1,50% y de depósito de 0,02%.

La clase A2 de capitalización de Aberdeen Global – Responsible World Equity Fund acumula durante 2012 una rentabilidad de 10,79%, según VDOS. Referenciado al MSCI World, invierte al menos dos tercios de su cartera en activos de renta variable que selecciona a través de un análisis fundamental exhaustivo de las compañías, tomándose también en consideración criterios medioambientales, sociales y de dirección. Por rentabilidad, su favorable evolución lo posiciona en el primer quintil en los últimos periodos de tres y cinco años, con un dato de volatilidad en el último año de 9,82%. Requiere una aportación mínima de 1.500 dólares (aproximadamente 1.147 euros) gravando a sus partícipes con una comisión fija de 1,50% y de depósito de 2%.

La inversión socialmente responsable está demostrando ser más estable a largo plazo. Las empresas que deciden aplicar valores éticos y socialmente responsables a su gobierno corporativo, implícitamente están abogando por una gestión más saneada, equilibrada y sólida.

El cualquier caso, se trata de valores cotizados en Bolsa, con la volatilidad inherente a este tipo de activos, por lo que la inversión a través de fondos aporta una mayor estabilidad, gracias a su diversificación, con el beneficio adicional de su fiscalidad ventajosa (traspaso entre fondos sin retenciones) respecto a la inversión directa en Bolsa.

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